تحتاج كل شركة مرخصة تعمل في مجال العملات المشفرة أو التكنولوجيا المالية أو المدفوعات إلى «مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال» الذي تقبله الجهة التنظيمية، ولا تحتاج معظم هذه الشركات إلى تعيين موظف بدوام كامل للحصول على هذا المسؤول. توفر «بروتيجرا» المسؤول نفسه، أو القسم المسؤول عنه، أو كليهما.

نقوم بتوفير وتعيين مسؤول معتمد لمكافحة غسل الأموال (AML) أو مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) الذي يستوفي متطلبات التأهيل والإقامة المحلية — وتختلف هذه المتطلبات بشكل كبير بين بولندا ولاتفيا ومالطا وليتوانيا وهولندا، وقد لا ينجح المرشح الذي يجتاز الاختبار في إحدى هذه الدول بالضرورة في دولة أخرى. كما نقوم أيضًا بإنشاء القسم نفسه: سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML وCTF)، وإجراءات الرقابة الداخلية، ومنهجية تقييم المخاطر، وعمليات التسجيل الخاصة بـ «اعرف عميلك» (KYC) و«اعرف صاحب الأعمال» (KYB)، ومراقبة المعاملات عبر السلسلة (KYT)، والتعامل مع «قاعدة السفر» (Travel Rule)، وفحص العقوبات والأشخاص المعرضين للخطر (PEP)، وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR) والتقارير عن الأنشطة المشبوهة (SAR) إلى وحدة الاستخبارات المالية، وحفظ السجلات، والتدريب السنوي للموظفين الذي تطلب الهيئة التنظيمية تقديم أدلة عليه.

وبمجرد بدء تشغيلها، نتولى إدارتها: تقديم التقارير التنظيمية في مواعيدها المحددة، وإعادة صياغة السياسات عند تغيير القوانين، ومواجهة الجهة التنظيمية أثناء عمليات التفتيش والتدقيق، ومعالجة أي ثغرات تظهرها عمليات تدقيق الفجوات (GAP)، والعمل كنقطة اتصال معينة بحيث يكون هناك دائمًا شخص مسؤول عن جانبكم في المراسلات.

أشكال المشاركة: عدد محدد من الساعات لمشكلة معينة، أو تعيين مسؤول مكافحة غسل الأموال (MLRO) أو مسؤول مكافحة غسل الأموال (AML) محدد مقابل أجر شهري، أو الاستعانة بمصادر خارجية لتولي وظيفة الامتثال بالكامل. يمكن إضافة مسؤول حماية البيانات بموجب اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) إلى نفس الترتيب.

لمن يناسب هذا: مزودي خدمات الدفع عبر الإنترنت (CASPs) ومزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، ومزودي خدمات الدفع الإلكتروني (EMIs) ومؤسسات الدفع، والبورصات ومزودي خدمات الصرف، ومشغلي الألعاب عبر الإنترنت، وأي شركة طُلب منها للتو، إثر تدقيق GAP أو رسالة من الجهة التنظيمية، تصحيح أوضاع الامتثال لديها.